資安挑戰：面對每日1674次攻擊， 金融業該如何守住客戶信任？

12月4日是國際銀行日，這一天提醒我們「信任」在銀行業中的關鍵角色。然而，隨著銀行業邁向數位化，信任的基礎面臨著前所未有的挑戰來自網路威脅、資料外洩與詐騙攻擊。這些威脅不僅削弱客戶信心，也讓網路安全從技術需求轉變為建立信任的核心。

嚴峻的網路安全現狀

根據 Check Point 的威脅情報報告，北美銀行平均每週面臨 1,674 次攻擊，成為全球攻擊最嚴重的行業之一。2023年，賴索托中央銀行（Central Bank of Lesotho）因網路攻擊而癱瘓，直接影響國家支付系統，導致銀行交易中斷，突顯網路安全不足的破壞力。

國際貨幣基金組織（IMF）報告顯示，過去20年金融部門因網路攻擊損失高達120億美元。金融機構處理龐大的資金和敏感資料，自然成為犯罪分子的首要目標。

科技與信任的相互作用

科技的發展為銀行業帶來便利，但也開啟了網路攻擊的漏洞。若安全無法保障，損失可能包括：

• 財務損失：資金被盜或恢復系統的成本激增。
• 服務中斷：支付與存取延遲影響日常生活，甚至波及整個金融體系。
• 品牌損害：信任流失直接削弱長期商業價值。

為了對抗這些威脅，銀行不僅需要更強大的技術框架，更需要教育客戶以提升整體防禦。

全球法規與最佳實踐

各國政府正加強監管以提升金融業網路安全：

• 美國：實施《格拉姆-里奇-比利雷法案》(GLBA) 和 FFIEC 網路安全工具。
• 歐盟：透過 GDPR 強化資料保護。
• 亞太地區：例如新加坡的 TRM 指南和澳洲的 CPS 234 標準，確保資訊安全能力符合需求。

同時，防止攻擊的策略包括：

1. 零信任架構：假設所有用戶與裝置都可能是不安全的。
2. AI 驅動威脅偵測：實時偵測與反應。
3. 資料加密：保護靜態與傳輸中的數據。
4. 安全審核與第三方管理：減少供應鏈風險。
5. 教育客戶：推廣強密碼、多重驗證（MFA），以及防詐騙技巧。

數位信任的基石：網路安全

在國際銀行日之際，銀行必須認識到，客戶的信任不僅源於服務，而是建基於穩健的網路安全。透過投資先進技術與教育，金融機構才能在數位時代繼續成為信任的守護者。

在數位時代，網路安全不僅是技術的挑戰，更是建立客戶信任的關鍵。透過先進的安全框架與策略，金融機構可以有效應對不斷演變的網路威脅，保障客戶資料與業務運行的安全。樂雲現正提供Check Point Harmony Email & Collaboration 雲端電子郵件解決方案，專為防禦詐騙、資料洩露及其他網路攻擊設計，讓您的組織安全更上一層樓。現在即刻申請，享受 30 天免費試用，體驗全方位的雲端資安防護，立即行動！